SNSや知恵袋、コミュニティサイトを徹底調査すると、「じぶんの積立」に関する口コミは「節税ツールとしての満足度」と「営業職員の対応」の2点に二極化しています。
「会社の年末調整で毎年数千円戻ってくるのが地味に嬉しい」「元本割れしない銀行預金感覚で控除枠を埋められる」という肯定的な評価が多数を占める一方で、ネガティブな体験談として目立つのが営業担当者によるアプローチです。
加入手続きの際、アンケートやライフプラン診断を勧められ、「医療保険やがん保険も一緒に見直しませんか」「今の保障内容では将来危険です」といった追加営業を受けたという報告は散見されます。一方で、「最初から『節税目的でじぶんの積立だけに入りたい』と明確に伝えたら、15分で手続きが終わり、その後もしつこい連絡は一切ない」という冷静な対応を見せるユーザーも大勢存在します。
現場の実態を総合すると、保険会社側のマニュアルとして他商品の案内が組み込まれているのは事実ですが、悪質な押し売りや契約を強制されるような事例は極めて稀です。自身の希望条件を毅然と伝えることができる人にとっては、過度に恐れる必要のないレベルと言えます。
