実際に契約しているユーザーや保険見直しを行ったファイナンシャルプランナーの声を分析すると、評価は目的によって明確に二分されています。
肯定的な意見として目立つのは、「確実に控除を使って税金を浮かせたい」「急にお金が必要になってもペナルティがないので、結婚資金や車の維持費用のプールに最適」という声です。貯金が苦手な層にとっても、強制的に口座振替される仕組みが貯蓄のペースメーカーとして機能しています。
一方で、「担当者からの定期的な連絡や別商品の提案が少し手間に感じる」「資産形成の主軸として考えるとリターンが物足りない」といったシビアな指摘も少なくありません。攻めの運用ではなく、「守りの短中期プール金」として割り切れるかが満足度を分ける決定打となっています。
